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我国区块链羁系系统建设对策切磋

发布时间:2020-04-06 01:06:01 文章来源:未来智讯    
    我国区块链羁系系统建设对策切磋作者:未知  摘   要:当前,我国区块链技艺仍处于低级索求成长阶段,面对技艺门槛高、缺乏不变老练的区块链金融产物,区块链金融的“脱法”问题较多、羁系手腕较为落伍等问题。本文从日本和美国两个区块链成长强国的羁系政策入手,议决对两国的羁系策略和政策的切磋,提议我国应进一步健全的区块链羁系功令律例,构建多维区块链羁系主体,建设蕴含平台自羁系、行业协会帮忙羁系、当局羁系部门首要羁系的立体化羁系系统。
  关头词:区块链;羁系系统;科技羁系;协同羁系
  中图分类号: F832.5   文献标识码: B  文章编号:1674-2265(2019)12-0083-06
  DOI:10.19647/j.cnki.37-1462/f.2019.12.005
  一、引言及文献综述
  区块链是一种按照时间产生挨次,将数据以块状体例按照肩摩踵接体式格局所构成的链式数据库技艺。在区块链体系中,任何单一节点都是相称的,能够猎取不异的数据,而这些数据均以分布式存储、分布式加密以及分布式记账体式格局存在。区块链的呈现兑现了价值在互联网体系中的转移,将当前的信息互联网成长推向了价值互联网成长。区块链技艺改良了互联网网络数据猎取、存储、分布以及经管的体式格局,它不仅简化了交易运作流程,还贬低了数据业务的名誉成本,几近对全部的当代财产进行了重塑。例如,在财政范畴中,区块链是一种账务经管体系,议决区块链技艺的去中心化特性兑现对账户数据的维护和运作,而且全部账户数据均已兑现打包加密处置,加倍安好;在经管范畴中,区块链是一种信息经管体系,议决区块链技艺的分布式存储不行窜改性,保证体系内全部数据均真正靠得住。同时,体系内部节点权力和任务同等,都能够得到不异的数据;在出产制造范畴中,区块链是一种底层共鸣根本,只要参预到区块链体系中的企业都必要无前提遵守区块链技艺所遵照的共鸣机制,使得企业之间更具有相信性,出产加倍高效。
  今朝,区块链技艺履历了三个成长阶段(见图1):区块链1.0成长阶段指以区块链技艺为依托的“钱币刊行”,议决比特币等电子钱币手腕兑现了互联网付出的去中心化;区块链2.0成长阶段是智能合约,议决构建数据信息身份的体式格局兑现了金融可编程处置,将区块链技艺由单一的钱币应用拓展到了金融范畴的周全应用;区块链3.0成长阶段则是区块链技艺在社会办理方面的应用,包罗公证、仲裁、审计、投票、鉴证等,可是今朝不过停顿在索求阶段。区块链之以是能够获得社会普遍存眷,是由于其去中心化特征解决了传统的“拜占庭难题”,使得信息在传递过程中能够保证其名誉,是以区块链技艺能够大规模地应用在金融范畴,甚至成为下一价钱值互联网的根本和谈,作为经济全球化过程中的名誉认证尺度和机制(王永利,2016)。夏诗园(2018)以为区块链技艺简化传统金融业务流程,而且升迁了金融业务两边之间的私密性,是以能够普遍地应用在金融范畴,甚至作为中间银行的数字单据根本、贸易银行付出体系底层技艺、当代化金融的根本办法、供应链金融中的名誉机制及证券业务中的场景记载技艺等。然而,新技艺的发生与应用每每具有利益和危害共存问题,尤其是在金融范畴内的应用,其危害水平更高、影响波及局限更广(季洁,2018)。在区块链技艺成长与应用的短短十年时间内,全天下已经产生了多次区块链体系被抨击事务(见表1),区块链技艺的缺陷及危害问题不息涌现。是以,必要对区块链技艺进行公道羁系,保证其不变应用和成长,进而为经济成长和社会前进做出更大的进献。
  二、区块链技艺危害剖析
  区块链作为一种新式互联网技艺,其危害蕴含两方面:一方面是因为新技艺自己存在的危害及当局羁系部门对其羁系的滞后所导致的羁系缝隙;另一方面是因为区块链技艺在金融范畴的应用,变化了传统金融交易模式,进而引发更多的危害。
  (一)区块链新技艺危害及其羁系缝隙
  当前,我国区块链技艺仍处于低级索求成长阶段,不仅存在技艺性成长难题,同时还存在因为技艺约束下的金融羁系滞后及羁系政策系统方面的成长困扰。是以,在技艺层面、功令层面及羁系层面均存在危害缝隙。第一,在技艺层面,我国区块链技艺面对技艺门槛高、缺乏不变老练的区块链金融产物的近况,市场承认度不及,难以得到市场利润。具体而言,区块链技艺的存储特性导致体系对存储空间要求较高,而每个节点的不异数据存储又导致体系内的数据反复存储进一步损耗存储空间,造成存储资源的糟蹋。区块链体系处置才力较弱,各节点的业务确认机制使得区块链体系的业务效果较低。例如,今朝比特币的业务速率仅每秒3—7笔,而银行的业务速率可达每秒3.5万笔。而且跟着区块链体系内的参预节点不息增多,将导致区块链体系的存储容量呈倍数损耗,而业务效果将进一步降落。第二,在功令层面,区块链金融的“脱法”问题较多,存在诸多羁系真空区域及反复羁系区域。例如,比特币并不属于国度刊行的钱币,其刊行及发生要离开中间银行体系之外,是以存在正当性问题。同时,区块链金融作为一种复合型金融财产,其涉及范畴加倍普遍且各层级之间较为纷乱,并不克不及议决单一的功令条则对其进行周全羁系。例如,比特币将涉及我国的《契约法》《侵权责任法》《物权法》《反洗钱法》等,多种功令之间的应用边界难以区分,极易造成反复羁系。而对付区块链金融这类互联网金融财产而言,今朝我国仅有《电子钱币交易经管设施》及《关于互联网金融康健成长的教导定见》等行政律例,其羁系出力难以匹及功令律例,且存在很多羁系缝隙,无法真实兑现区块链金融的危害提防。第三,在羁系层面,我国对区块链金融首要存在羁系滞后问题,羁系手腕较为落伍,无法顺应区块链技艺高速成长的需求,甚至区块链技艺的某些特性还与我国今朝的金融羁系策略思惟相抵牾,进一步凸显功令羁系问题。例如,区块链技艺的去中心化与我国金融羁系模式存在抵牾,其金融的去中心化特性虽然在必然水平上能够解决业务相信机制问题,可是却离开了金融羁系部门的掌控局限。同时,区块链金融属于复合型金融業态,业态模式界限不较着,当前羁系体式格局难以顺应区块链金融成长需求。
         (二)区块链在金融范畴应用的危害
  今朝,我国区块链技艺成长正处于2.0阶段,即区块链技艺周全应用在金融范畴,以区块链金融体式格局对传统金融进行再塑造,而各异的区块链金融应用将发生各异的危害。具体区块链金融应用危害范畴包罗区块链金融业务、区块链金融智能合约及其他应用危害。第一,区块链金融业务是行使区块链技艺兑现虚拟钱币之间的业务以及虚拟钱币和法币之间的业务。因为区块链金融是可编程金融,其业务的兑现是议决谋略机代码兑现,是以轻易产生数据造假行为。而较传统金融业务的中心化经管模式而言,区块链金融的去中心化使得区块链数据库对外界而言并不透明,在缺乏第三方羁系的环境下极易发生道德危害。而在杠杆业务方面,因为区块链金融不受传统金融管束,业务杠杆可达20—100倍,其危害更高。此外,从国表里的区块链金融成长现实状态来看,客戶资金被侵吞、网络防护不到位及支配市场等问题广泛存在,也轻易引发金融危害。第二,智能合约作为区块链金融的严重应用之一,是区块链金融执行的需要枢纽,也是区块链金融能够兑现去中心化羁系的严重技艺特性,其性子是议决事先设定的谋略机代码对契约执行前提进行编写,若是餍足契约触发机制,那么区块链金融将屏障一概外在前提主动执行契约。虽然,区块链金融的智能合约能够在必然水平上兑现便当,可是却存在较为重要的功令问题。例如,智能合约编写的尺度问题,业务两边若何兑现无缝隙的谋略机编程,由于一旦呈现缝隙,其不行窜改特征将造成较大的经济丧失。智能合约的性子不过谋略机代码,还不克不及与现实的《契约法》相提并论,当发生胶葛时缺乏功令依据。同时,区块链体系的数据共享,其他节点也轻易知道业务两边执行的契约内容,存在隐私泄露危害。第三,区块链金融的其他类型危害。区块链金融的实践证明,因区块链技艺缝隙导致的金融丧失时有产生,其安好性无法保证。而区块链安好危害频仍产生的严重缘故在于区块链技艺的安好尺度迟迟无法兑现同一,无法像传统金融一样对金融安好设定需要尺度。某些区块链金融明明存在安好技艺问题却也可以进来市场,而投资人却无法像技艺职员一样通晓响应的安好危害提防问题,是以轻易造成经济丧失。同时,区块链金融这类立异性金融产物还将面对较大的政策危害,因为当局羁系部门缺乏响应的羁系技艺和手腕,若是区块链金融产生较大危害时,当局羁系部门可能直接选取阻止进来市场的体式格局来规避危害,进而对投资人工成丧失。此外,区块链金融借助互联网能够兑现跨邦交易,是以还存在较大的跨境功令危害。国与国之间的功令羁系缝隙又为区块链金融进行洗钱等犯法举止供给了可能。
  三、日美两国对区块链技艺的羁系策略与手腕
  区块链技艺自2008年引入国内后,颠末十年的成长,已经取得了丰盛的成果。而在区块链技艺成长的背面,是跟着技艺的更新与应用过程不息变化的羁系手腕和策略。可是,对付区块链技艺的羁系仍存在诸多困境,包罗羁系理念困境与羁系政策和功令位阶的困境。日本作为最早一批起点探讨区块链技艺的国度,无论是技艺照旧羁系策略都位居天下前线,而且其羁系系统也成为很多国度对区块链技艺羁系的模板。而美国持久以来都是天下虚拟钱币业务大国。探讨两国的区块链羁系策略与手腕无疑将对我国区块链羁系供给诸多启迪。
  (一)日本对区块链技艺的羁系
  日本正式对区块链技艺进行羁系是由于在2014年2月,那时天下上最大的比特币业务所MtGOX被黑客抨击,致使该平台全部业务中止。而该次抨击导致MtGOX共被窃取85万比特币,丧失4.7亿美元。这次被盗事务引起了羁系部门的注意,并一度接纳了对虚拟钱币业务紧缩的羁系体式格局,直到2016年才周全出台了相关区块链羁系措施,设立了较为完整的区块链羁系系统,也是第一批针对区块链和比特币设立羁系机制和羁系系统的国度之一。日本对区块链羁系的重点首要集结在以下几方面:对ICO的羁系、虚拟钱币业务挂号羁系、虚拟钱币业务平台行为及其责任的羁系、虚拟业务平台的资金羁系等,具体羁系内容措施如表2所示。
  (二)美国对区块链技艺的羁系
  因为美国的功令分为州立法和联邦立法两个层面,而且州立法自力于联邦立法,是以,相关区块链技艺的羁系不仅必要餍足联邦立律例定,还必要餍足州立律例定。比拟于其他国度的区块链技艺羁系而言,美国对区块链技艺的羁系加倍严峻与完善。在区块链技艺成长的过程中,美国联邦立法和州立法均对其持小心立场,即在合规经营与成长的条件下,激劝技艺的立异与成长。在联邦羁系层面上,对区块链技艺的羁系主体包罗美国证券业务委员会(SEC)、商品期货业务委员会(CFTC)、美国国内税务局(IRS)及金融犯法执法网络司(FinCEN)等。在具体的羁系策略方面,SEC作为区块链技艺羁系的严重主体,将代币归结为证券,其羁系原则为追求ICO的安好均衡成长,以护卫投资人利益为首要指标,尽力抹杀“氛围币”“无用币”及“骗子币”等违法虚拟钱币。同时,SEC多次在官方网站以科普体例增强对投资人的危害意识教诲,并针对ICO的运营提议了注册和信息披露两点要求。IRS则针对区块链技艺特性提议了关于虚拟钱币的纳税要领,包罗虚拟钱币付出的计税要领、虚拟钱币业务损益计税要领、挖矿所得虚拟钱币计税要领等。在州羁系层面上,美国50个州均有各自的羁系策略与准则。在畴昔区块链技艺成长的十年里,美国各州当局共实行了两次严重的羁系,从最初的告诫到今朝的存眷其成长潜力问题。第一次大规模州羁系始于2014年,共计20个州参预到拟定响应的羁系政策,此阶段的羁系政策首要针对加密虚拟钱币的安好告诫。第二次大规模州羁系始于2016年,此时各州起点索求区块链在公共以及私家部门的成长潜力。个中,科罗拉多州议决两党法案,加快了区块链技艺在当局记账中的应用,亚利桑那州是美国首个接管加密虚拟钱币纳税的州,纽约州则为虚拟钱币的成长与羁系创建了全新的词汇BitLicense(允许证)以保证比特币等虚拟钱币的正当性。
  (三)外洋区块链羁系系统对我国区块链羁系的启迪
         日本作为区块链羁系系统建设的前驱者,有着雄厚的区块链羁系阅历,尤其是区块链金融羁系系统。日本首要议决立法手腕针对虚拟钱币问题进行羁系,以幸免区块链技艺被用于洗钱犯法,其首要羁系功令《付出服务法》的焦点内容是护卫积攒者及投资人的利益,羁系重点是护卫区块链金融的信息数据安好,其严重措施是对投资人资金及平台自有资金实施离散经管。是以,对付我国区块链羁系系统建设而言,必要以保证投资人利益为羁系系统构建原则,崇尚信息数据安好。同时,实施业务平台注册轨制及派司发放轨制,将游离于金融羁系之外的平台准时纳入羁系系统之中。而在资金保险方面,能够接纳第三方存管束度以把握潜在金融危害,杜绝区块链金融违法犯法举止。美国对区块链羁系立场较为暖和,在保证金融业务安好的条件下,积极激劝区块链立异。即使区块链金融产生安好危害事务,也少少接纳极度羁系措施,而是從安好危害发生的缘故入手,出台响应的法案进行规制,这也是美国区块链技艺能够呈现多个天下第一的严重缘故之一。虽然美国联邦当局及各州当局出台了很多具有争议性的条目,可是他们的羁系政策都遵照三项焦点原则,即积攒者权柄保险、网络信息安好业务及反洗钱犯法。是以,对付我国区块链羁系系统而言,应当幸免一刀切的羁系理念,正视区块链技艺所带来的金融立异,议决更为健全的功令律例对其行为进行羁系。此外,美国区块链羁系系统按照联邦羁系和州羁系实行,具有光鲜的条理感。我国也能够议决协同羁系理念,构建多维区块链羁系主体,建设蕴含平台自我羁系、行业协会帮忙羁系、当局羁系部门首要羁系的立体化羁系系统。
  四、我国区块链羁系系统建设的应对策略
  区块链技艺作为一项纷乱的立异型互联网技艺,对其羁系不克不及只笔据一的功令律例,而是必要从整个羁系系统入手,包罗对羁系理念、羁系主体及羁系手腕的鼎新与立异,充分施展互联网的信息汇集才力,议决多主体协同羁系体式格局配合构建适合区块链技艺成长的羁系系统。具体兑现路径能够从两方面入手(见图2),一方面从区块链技艺特性入手,另一方面从区块链在金融范畴的应用入手。
  第一,对羁系模式的立异,选取协同羁系理念,充分施展社会其他主体的羁系本能机能,配合推动区块链羁系系统建设。羁系资源理论证明,社会中存在大量闲散的羁系资源,而且各异羁系主体的羁系才力和偏向有所差异,是以创建多元羁系主体将升迁羁系系统的维度和完善性,有利于提高对区块链这类立异型技艺的羁系效果。在互联网技艺的帮忙下,金融机构、金融科技企业以及社会公家都能够充任羁系主体,议决自羁系、结合羁系等体式格局立异羁系模式,配合打造以当局部门为主,其他羁系主体为辅的多元化协同羁系模式。同时,思虑到当局部门的区块链技艺约束性及羁系系统的长效机制问题,建议当局部门将涉及技艺性的羁系问题外包给第三方技艺企业,以升迁羁系效果。第二,推动区块链行业协会成长,配置需要的行业准入门槛,具体能够参考日本的最低准入门槛尺度,对参预虚拟钱币业务的平台法则最低保证金,或者进修美国的“允许证”轨制,拓展区块链技艺的正当应用范畴。对付行业协会而言,必要拓展其羁系本能机能和才力,例如授予其资格审查才力,对相符准入要求的企业或者平台发表响应的派司,兑现区块链金融公然化成长与透明化羁系。第三,完善区块链羁系功令,让其成长有法可依、有法必依。当前,我国区块链羁系功令重要滞后于区块链技艺的成长和应用,是以从实际状态思虑应当从以下方面入手:针对区块链金融市场问题先出台解决问题的政策,填补功令空缺,在现有的金融羁系功令根本之上,进行公道修订,以实用于区块链技艺成长;同时,在拟定功令政策时,必要接纳绽放性拟定原则,在保证金融市场不变的环境下,为区块链技艺供给宽松的成长情况。第四,增强对区块链技艺羁系的人才造就,议决羁系立异的体式格局升迁区块链羁系效果。区块链技艺作为一种新式互联网技艺不仅其成长必要人才支撑,对其羁系同样必要复合型人才的支撑。建议从两方面造就羁系人才:一方面造就理论雄厚能够发现潜在危害的羁系人才,为以后区块链成长趋向拟定先行羁系政策。另一方面能够造就实践才力雄厚的羁系人才,首要从事一线羁系义务。第五,升迁区块链羁系手腕,议决金融科技羁系体式格局升迁羁系效果。例如,羁系部门能够使用区块链技艺,即以“区块链+功令”的体例对区块链技艺进行羁系,好比使用“羁系沙盒”,针对各异区块链应用进行羁系,为区块链技艺成长与应用供给必然的试错空间,保证区块链技艺的立异才力,以更好地为经济成长和社会前进供给服务。
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  Research on the Methods of China's Blockchain Regulatory System
  Su Jian
         (School of Business,Shenyang University,Liaoning   Shenyang   110044)
  Abstract:Currently,blockchain technology in China is in the period of primary exploration and development,many problems are confronted such as high technical threshold,lacking stable and matured blockchain financial products. There are still many "legal separation" problems in blockchain finance and the regulatory measures are lagged behind. Based on the analysis of regulatory policies of Japan and the US,the two powers in developing blockchain technology,this paper puts forward supervisory regulations of blockchain that need to be further promoted and constructs multi-dimensional regulatory bodies. Also,a multi-dimensional regulatory body should be built. And it is necessary to construct a three-dimensional supervision system which includes supervisions of self-regulation by the platform,industry-assisted supervision and the regulation controlled by the main government regulatory sectors.
  Key Words:blockchain,regulatory system,science and technology supervision,collaborative supervision
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